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守る・育てる・攻める。資産形成について賢く学ぼう

SNSもネットニュースも、物価高騰にあえぐ消費者の声で溢れている今、将来のことを考えると不安になるという人は多いはず。

今のお金を整えて、明るい未来を手に入れるために、まずはお金のプロに相談するのが、今できる賢い選択です。

イー・コネクション（株） 東京支社
支社長 秋山和宏

宅地建物取引士、AFP（日本FP協会認定）取得。7年連続でコンサルティング数第1位を記録し、年間500名以上の相談に対応。お客様と向き合い、長期的視点での資産戦略や保険・投資・ライフプランニングを提案。専門資格を活かしながら、お客様1人1人に合わせた無理のないプランで「今も将来も安心できる人生」を一緒に描くことを目指している。

CONTENTS
  1. ＦＰの資格保持者が資産形成全般について、個別に教えてくれる
  2. 資産運用のメリットとリスクの両方について理解することが大切
  3. 将来のお金の不安は、今のうちに解消しておきたい。
    「守る」「育てる」「攻める」の3つのバランスを考えることが鉄則

ＦＰの資格保持者が資産形成全般について、個別に教えてくれる

井上　今日は、資産形成サービス「マネートリガー」についてお話を伺えるとのことで楽しみにしてきました。私は資産形成に興味があるものの、具体的に何をしたらいいのかが全然わからなくて…。

秋山　みなさん、始めは何もわからなくて当然ですし、「マネートリガー」も、そういった方に気軽に相談していただけるサービスとなっています。弊社は不動産を扱っている会社なので、もともとは不動産に興味のあるお客さまからのご相談に乗っていたのですが、お客さまとお話しているうち、多くの方が、資産形成全般について悩んでいらっしゃることがわかり、弊社でできるサポートとして「マネートリガー」をスタートしました。弊社のメンバーは全員ファイナンシャルプランナーの資格を持っているので、不動産はもちろん、資産形成全般について幅広い知識を有しているのが強みです。

井上　サービスを利用されている方は、主にどんなことを相談されているのですか？

秋山　資産形成のメリットより、リスクについて知りたいという方が圧倒的に多いですね。

資産運用のメリットとリスクの両方について理解することが大切

井上　確かに、私も「資産運用＝失敗すると大きく損をする」というイメージを持っています。

秋山　実際にそういった側面はあります。しかし、資産運用にもいろんな方法があって、リスクが高いものもあれば低いものもありますし、リスクが低ければリターンも小さくなるというケースが多いです。

井上　そうですよね…。そう思うとますます怖くなってしまいますが、初心者でもうまく資産を運用していくことはできるのでしょうか？

秋山　もちろんです。ただし、何から始めるべきかは、それぞれの現在の資産状況などによって大きく異なります。なので、「マネートリガー」では、まずはお一人おひとりの状況について詳しくお話を伺うことから始めています。

井上　だから、スクールやセミナーではなくて、個別相談なんですね。

秋山　そうですね。しかも、スクールやセミナーは、資産運用についての大枠しか教えてくれないので、受講しても、結局、資産運用を始められないままという人がとても多いです。それだと何の意味もないので、「マネートリガー」では、たとえばお客さまとの会話のなかで、「つみたてＮＩＳＡを始めたいけど口座の開設方法がわからない」「口座は開いたけど買い方がわからない」という人がいれば、その場で一緒に口座開設や商品購入のお手伝いをすることもあります。

井上　それは心強いですね。ちなみに、購入した後も、何をすればいいかとかも教えてもらえますか？

秋山　つみたてＮＩＳＡに関しては、購入後は口座を開かずに長期的に運用するのがカギになりますが、わからないことや不安なことに関してはしっかりサポートさせていただきますし、個別相談なのでいつでも気軽に質問していただけますよ。

将来のお金の不安は、今のうちに解消しておきたい。
「守る」「育てる」「攻める」の3つのバランスを考えることが鉄則

お金を整えるための賢い選択を強力にサポートしてくれる「MONEY TRIGGER」の個別相談で学ぶ、お金の今と未来。

今の生活をしっかり「守る」

資産形成というと、「余剰金で資産を運用すること」というイメージが浮かびがちですが、最初に考えるべきは、今の生活を「守る」ことです。具体的には、「毎月の生活費×6か月」を貯金できている状態を作るのがファーストステップ。この状態に持っていけていない人には、収入と支出のバランスの見直し、削るべき支出などについてのアドバイスからスタートします。

将来の資産を着実に「育てる」

今の生活を「守る」基礎ができたら、将来の資産を育てるために、投資信託や変額保険などでの資産形成を検討しても良いでしょう。変額保険とは、保険料の一部を投資信託などで運用して、その運用成績に応じて保険金が変動する生命保険の一種で、複数の保険会社が提供していますが、どの保険が自分に合っているかなどについても、個別相談でアドバイスしてもらえます。

新しい収入源を得て「攻める」

資産を「守る」「育てる」力がついてきたら、不動産投資などを活用して、積極的にお金を生み出す「攻め」の姿勢を身に付けることも考えましょう。お金を増やすことに対して、日本人はネガティブなイメージを抱きがちですが、しっかりお金を蓄えて、さらに増やしていくことは、自分にとっても、家族やパートナーにとっても、将来の大きな安心につながります。

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